校内各单位、各研究团队：

为深入贯彻国家关于大力发展科技金融、数字金融等“五篇大文章”以及积极稳妥推进金融领域人工智能应用和开发生态构建的部署，充分发挥智能金融教育部工程研究中心（以下简称“工程中心”）在金融智能营销、金融智能风控、金融智能运营以及共性理论基础与技术底座等方向的优势，强化产业需求牵引，以有组织科研加快关键技术攻关、工程化验证与成果转化，工程中心决定启动2026年“揭榜挂帅”项目申报工作。现将有关事项通知如下：

一、项目组织方式

（一）需求发榜。工程中心面向金融监管部门、金融机构和科技企业征集真实业务需求，经论证后形成项目榜单，明确攻关任务、预期成果和实施期限。

（二）团队揭榜。面向校内相关领域研究团队公开征集揭榜方案，也鼓励跨学科、跨学院、跨校际组建团队，以及联合企业共同揭榜，负责人要求为校内全职教师。

（三）评审立项。工程中心组织资格审查、专家材料评审和答辩，择优确定揭榜团队。立项后由工程中心和揭榜团队共同细化任务书，实行项目负责人制和里程碑管理。

（四）条件支撑。揭榜团队将纳入工程中心的团队管理，给予专项经费、算力资源、合规数据、行业合作等配套支持。其中，专项经费在立项后先行划拨15万元，之后于中期考核后划拨第二笔，金额根据研究真实需要和成果产出确定，未通过中期考核的团队不再予以资助。

二、榜单任务

本次发布项目榜单共四项，包括科技金融基础数据库建设及智能评价关键技术研究、商业银行业智能运营关键技术研究及示范应用、金融机构风险智能监测关键技术研究及示范应用、智能金融新型数据分析与运用的底层技术研究，实施期限为2-3年，且需要在第一年末接受中期考核。项目需求目标和考核指标详见附件一。

三、揭榜要求

（一）项目负责人应为项目实际主持研究的科研人员，具有与榜单任务相关的研究基础、工程化经验和项目组织协调能力，能够保证必要的时间投入。揭榜团队应结构合理、分工明确，能够覆盖项目所需能力，且需要包括一定数量本科生和研究生。

（三）揭榜方案应充分理解项目需求目标，结合团队已有研究能力和研究成果，紧密围绕考核指标提出可执行的技术路线、进度安排和预期成果，突出关键核心技术攻关、工程化开发和产业化应用。

（四）揭榜团队须严格遵守科研诚信、科学伦理和保密等规定，对申报材料及项目成果的真实性、合规性负责。

（五）揭榜受理后，原则上不得随意变更项目负责人和核心成员；确需调整的，应按工程中心项目管理程序报批。

四、申报材料与程序

（一）申报团队填写附件二《智能金融教育部工程研究中心“揭榜挂帅”项目申请书》，并在2026年9月30日17:00前将电子版发送至dengyoujia@swufe.edu.cn。纸质材料采用A4纸双面打印，一式四份，加盖所在单位公章后提交至崇文楼305。

（二）工程中心对申报负责人、团队成员、材料完整性和合规性进行资格审查，并组织专家开展材料评审与答辩，重点评价项目需求理解、研究内容创新性、技术攻坚可行性、工程化落地能力、应用示范合作方、成果转化效益、团队相关基础以及研究计划和经费安排合理性。

（三）工程中心根据专家意见择优确定揭榜团队，并按程序公布立项结果、签订项目任务书。

五、其他说明

（一）项目须按最长实施期限至2029年5月规划研究进展。

（二）揭榜团队获得立项后，自动作为工程中心研究团队纳入管理。

六、咨询方式

联系人：邓幽佳 19982075975

七、附件

附件一：工程中心2026年“揭榜挂帅”项目榜单

附件二：工程中心2026年“揭榜挂帅”项目申请书模版

智能金融教育部工程研究中心

2026年9月15日